Sanzione di 65 mila euro Respinto il ricorso dell’avvocato Campoccia

Confermata la sanzione Consob di 65. 000 euro all’avvocato Stefano Campoccia per il suo ruolo di membro del consiglio di amministrazione dal 19 luglio 2012 al 18 ottobre 2016 di Banca Intermobiliare. L’ha stabilito la Corte d’Appello di Torino in relazione alla delibera emessa dalla Consob nel gennaio 2018.

A Campoccia, e ad altre ventisette persone fisiche, venivano contestate irregolarità procedurali e comportamentali relative al modello del servizio di consulenza, laddove veniva rilevata: «una non chiara definizione dei vari “livelli operativi” che, per scelta della Banca, integravano il modello di servizio di consulenza; l’assenza di criteri e linee guida in merito ai requisiti per accedere ai vari livelli di servizio; la mancanza di strumenti di monitoraggio volti a verificare la corrispondenza tra il servizio reso e il “livello operativo” prescelto dal cliente, oltre ad una non chiara remunerazione del servizio di consulenza».

La Consob aveva anche contestato le «che la banca non disponeva di una procedura idonea a intercettare le effettive caratteristiche degli investitori e il questionario di profilatura revisionato nel 2014, era basato su una prevalente componente autovalutativa e su una solo parziale efficacia dei controlli di coerenza tra le risposte fornite dal cliente e le informazioni sul cliente disponibili negli archivi dell’istituto». Quanto invece alla mappatura prodotti finanziari, è contestato che «vi erano carenze in particolare quanto alla classificazione dei titoli complessi,. Quanto allo svolgimento delle verifiche di adeguatezza/appropriatezza, che vi erano carenze nel controllo relativo alla concentrazione degli strumenti finanziari nel portafoglio clienti (in particolare: i limiti di concentrazione erano valutati per singolo strumento o singola emissione e non per emittente; non erano previsti limiti di concentrazione per determinati titoli; non erano previsti limiti di concentrazione per titoli obbligazionari di propria emissione). —